إنشاء خطة عملك في التداول

سيحاول هذا الدرس الجمع بين عدد من أوجه التداول التي من المرجح أن تكون ملماً بها. يفترض هذا الدرس أنك تتداول بالفعل بينما تبحث عن تحويل أسلوبك إلى نهج أكثر احترافية. وحتى إذا كنت جديداً على عالم التداول، سيظل هذا الدرس مفيداً للغاية لأنه يمكنك أن تبدأ رحلة التعلم ولديك هدف واضح في ذهنك.

أنشأنا قالب تداول من أجلك، وكذلك مثال يمكنك متابعته باستخدام هذا الدرس.

يمكنك تنزيل نسخة فارغة من خطتنا للتداول:

• http://d2xoovv6q3xrk6.cloudfront.net/file/54ff5bf1592b940a2f000018/tradimo-trading-plan-template.xml

يمكنك تنزيل خطة التداول للمثال المذكور. يرجى ملاحظة أن الإستراتيجيات الواردة في هذا المثال افتراضية ولم يتم تجربتها أو اختبارها.

• http://d2xoovv6q3xrk6.cloudfront.net/file/54ff5cc8592b940a2f00001f/tradimo-trading-plan-example.xml

في نهاية هذا الدرس يمكنك تنزيل نسخة من قالب خطة التداول المذكورة.

يجمع هذا الدرس بين كافة جوانب التداول، لأن تطوير العمل كي يصبح نهجاً متكاملاً يتطلب رابطاً يجمع بين كافة الأوجه المختلفة للتداول.

عملك في التداول

إذا كنت تفكر في امتهان وظيفة التداول، سواء بدوام كامل أو جزئي، سيتعين عليك النظر إليها باعتبارها عمل قائم بذاته.يوظف البنك أو المؤسسة المالية مئات الأشخاص للعمل لديهم. ويشمل ذلك مديري المخاطرة، المحللين، المحاسبين وبالطبع المتداولين الذين يقومون بتنفيذ صفقات التداول.

يتولى كل واحد من هؤلاء القيام بالعمل الخاص به. بينما ستقوم أنت بكل تلك الأدوار في عملك كمتداول.

التداول يماثل أي عمل آخر

كي تبدأ التفكير في التداول كعمل قائم بذاته، سيتعين عليك مراعاة كافة التفاصيل التي يمكن أن تؤثر على نجاحك وربحيتك بشكل عام.

ستكون هناك تكاليف يتعين عليك تغطيتها، وفي حالة التداول بدوام كامل، ستظل بحاجة لتجنيب أموال كافية لتغطية نفقات المعيشة. هناك أيضاً الضرائب وتكاليف تشغيل الحاسب، وربما تدفع رسوم عن البيانات واستخدام منصات التداول . حتى فواتير الكهرباء يتعين أخذها في الحسبان، لأن كافة هذه العوامل يمكن أن تؤثر على ربحيتك بشكل عام.

والأهم من ذلك، أنك ستحتاج لتفهم أهدافك وكيفية تحقيقها.

حتى إذا كنت تفكر في التداول كوظيفة بدوام جزئي، ستظل بحاجة لوضع هذه العوامل في الاعتبار.

ما هي خطة العمل في التداول؟

تتشابه خطة العمل في التداول تماماً مع خطط العمل الأخرى، فهي عبارة وثيقة تفصّل كل شيء ستحتاج إلى معرفته لإدارة تداولاتك.

تتضمن خطة العمل أهدافك وغاياتك، كيف تنوي كسب الأموال، ما هي ميزتك، ما الذي ستتداوله ولماذا، وكيف ستعمل على تنمية عملك كمتداول.

يجب أن تتضمن أيضاً تفاصيل حول التحليل الفني و الأساسي الذي ستستخدمه، بجانب مبادئ إدارة الأموال ، الجوانب السيكولوجية وكيفية إعداد وتنفيذ ثم تقييم الصفقات التي  ستقوم بها.

تحمل خطة التداول في جوهرها كافة المعلومات والقواعد والممارسات التي ستقوم بتوظيفها.

إنشاء خطة تداول

قبل البدء في إنشاء خطة العمل الخاصة بالمتاجرة، ستحتاج أولاً إلى تحديد كافة أهدافك.

تحديد أهدافك

ما الذي تسعى إلى تحقيقه من الناحية الشخصية والمالية؟

الأهداف المالية/المتاجرة

• ما هو معيار العائد الذي تسعى إلى تحقيقه شهرياً؟
• ما الذي تسعى إلى تحقيقه خلال عام؟
• ما هي نسبة انخفاض التراجع التي تسعى إلى تحقيقها؟
• هل ستستخدم إستراتيجيات مختلفة للتعامل مع مختلف ظروف السوق؟

التطوير الشخصي

• ما الذي ستقوم به كي تصبح أكثر انضباطاً؟
• كيف ستتعامل مع فترات التراجع؟
• كيف ستقوم بتعديل أهدافك المالية التي لم تتمكن من تحقيقها؟

إنشاء خطتك

بعد تحديد أهدافك يمكنك إنشاء خطة العمل

ما هو مقدار استثمارك؟

• ما هو مقدار رأس المال الذي تنوي البدء به؟
• ما هو مقدار رأس المال الذي تنوي استثماره في البداية؟
• ما مقدار رأس المال اللازم في البداية لتغطية إجمالي نفقتك؟  وإلى متى سيدوم؟

يتعين عليك أن تستثمر فقط الأموال التي تشعر بالارتياح عند التداول معها.

ما الذي تنوي تداوله؟

هل تنوي تنويع استثماراتك بتداول فئات أصول مختلفة أم ستركز على سوق واحد محدد؟

لاحظ أنه من الأفضل تداول أكثر من أصل واحد متى كان ذلك ممكناً، حتى تتمكن من تحسين فرص الربح. في ذات الوقت يجب الحرص على عدم إجهاد نفسك وتشتيت ذهنك بين عدد كبير من فئات الأصول.

تعمل بعض الإستراتيجيات بشكل أفضل مع فئات أصول معينة ولهذا يتعين عليك التفكير فيما يمكنك وما لا يمكنك تداوله.

ما هي التكاليف التي ستتحملها؟

• كم ستبلغ التكلفة في كل صفقة من ناحية السبريد والعمولة؟
• هل ستكون مضطراً إلى تبييت الصفقات؟
• كم ستدفع لبرنامج التداول؟
• كم ستدفع للحصول على البيانات؟
• كم ستدفع لفواتير الكهرباء؟
• ما هو الإيجار/الرهن العقاري الذي ستدفعه؟
• هل ستدفع ضرائب؟ وإذا كانت الإجابة نعم فكم ستبلغ؟ هل  ستكون مضطراً لتحمل تكاليف الاستعانة بخدمات محاسب؟

ستحتاج إلى سرد كافة النفقات التي ستتكبدها ضمن قائمة واحدة.

ما هي إستراتيجية التداول الفني التي ستستخدمها؟

يمثل ذلك الأمر صميم خطة عملك في التداول. أولاً وقبل كل شيء ستحتاج إلى تدوين كافة جوانب إستراتيجيتك الفنية.

• ما هي نقطة دخولك؟
• ما هو مستوى وقف الخسارة الذي ستستخدمه؟
• ما هو ربحك المستهدف؟
• ما هي أدوات الرسم البياني التي ستستخدمها في تحديد الصفقات والدخول والخروج منها؟
• ما هي نماذج الرسم البياني/ نماذج الشموع التي ستستخدمها؟

ستحتاج أيضاً إلى التأكد من أن الإستراتيجية التي تستخدمها قد تم اختبارها بشكل كامل وأنك قمت بتسجيل مؤشراتك الخاصة في خطتك.

• هل ستتداول باستخدام أكثر من إستراتيجية؟
• هل ستتداول في أكثر من فئة من فئات الأصول؟ هل اختبرت كل فئة من فئات الأصول؟
• ما هي معايير الإستراتيجية/فئة الأصل التي ستتاجر بها؟
• ما هي النتائج الفعلية التي يمكنك توقعها عند التداول في حساب حقيقي، وذلك استناداً إلى نتائج  الاختبارات التي أجريتها؟

ما هي العوامل الأساسية التي ستقوم بإدماجها؟

ستحتاج إلى اتخاذ قرار بشأن ما إذا كنت تنوي تداول أحداث أو أخبار معينة أم لا، وإذا قررت ذلك، ما هي خدمات الأخبار الأساسية (مواقع الويب، الصحف الخ) التي تنوي استخدامها؟

هل ستحتاج إلى الاهتمام بتقارير الأرباح أو مزادات السندات ؟ هل تحتاج إلى وضع التقارير الاقتصادية في الحسبان؟ هل ستطلع على مواعيد معينة لصدور الأخبار كي تبقى خارج السوق خلالها؟

إدارة الأموال

ستحدد مدى فعالية خطتك لإدارة الأموال ما إذا كنت قادراً على الصمود خلال فترات التراجع أو أوضاع السوق الصعبة. تعد إدارة الأموال أمراً جوهرياً للحفاظ على كفاءة أعمالك.

• كم سيبلغ متوسط حجم صفقتك ؟
• ما الذي ستخاطر به في كل صفقة وهل سيختلف باختلاف نوع الصفقة؟
• كم عدد الصفقات التي تنوي فتحها في اليوم؟
• ما الطريقة التي تنوي التداول بها خلال دورات المكسب والخسارة؟  على سبيل المثال، هل ستخفض من حجم مركز تداولك إذا كان خاسراً؟ وهل ستقوم بزيادته إذا كان رابحاً؟

الروتين اليومي

يجب أن يتضمن هذا الجزء من روتينك اليومي الخطة التي سوف تستخدمها بشكل يومي قبل وبعد وأثناء يوم تداولك لتحسين حالتك الذهنية.

وسوف تشمل:

• ما الذي ستفعله للإعداد اليومي/الطقوس التي ستمارسها قبل التداول.
• كم عدد فترات الراحة التي ستأخذها.
• الطرق التي تنوي استخدامها لتقييم يوم تداولك.
• كيف تنوي تحسين نهاية يومك لضمان أنك في كامل لياقتك وجاهز ليوم التداول التالي.

الإدارة السيكولوجية

• كيف ستتعامل مع العواطف؟
• كيف ستعرف إذا كنت في حالة عاطفية ينبغي معها الابتعاد عن التداول؟
• كيف ستكسر حلقات الخسارة؟

على سبيل المثال، قد تقرر أخذ فترات راحة منتظمة خلال جلسة التداول. وقد تخطط لتدوين سجل تداول يشمل قسماً عن حالتك العاطفية في كل صفقة. وفي كلتا الحالتين، فإن التخطيط لكيفية التعامل مع المشاكل النفسية يعد طريقة رائعة لإكمال خطة تداولك.

تقييم خطة تداولك

بمجرد الانتهاء من كتابة خطتك، ستحتاج إلى تقييمها وتعديلها بشكل مستمر.

يعود ذلك إلى أن الإستراتيجية التي قد تبدأ العمل بها قد لا تكون هي الإستراتيجية التي ستعتمد عليها في التداول مستقبلاً. يجب أن تتعامل مع خطة عملك في التداول كشيء يتعين تطويره بشكل مستمر، تماماً كما تتطور أنت كمتداول.

ستكتشف أنك قد تحتاج لتغيير جوانب معينة في روتينك اليومي وسيكون من الضروري تسجيل ذلك.

وبرغم أنه ليس من الضروري تغيير الجوانب الضرورية بشكل أسبوعي، إلا أن إجراء تقييم شهري لخطة العمل سيكون مفيداً في إنعاش ذهنك عند التفكير في نظام التداول وأيضاً عندما تقرر إجراء أي تغييرات أو إضافات.

قالب خطة التداول من tradimo

يمكنك الآن تحميل نسخة فارغة من خطتنا للتداول:

• http://d2xoovv6q3xrk6.cloudfront.net/file/54ff5bf1592b940a2f000018/tradimo-trading-plan-template.xml

ملخص

حتى الآن تعلمت أن:

• إذا كنت تفكر في أن يكون التداول مهنتك الخاصة، سيكون من الضروري أن يكون لديك خطة عمل.
• توظف البنوك والمؤسسات المالية مئات الأشخاص للعمل فيها. وهو ما يشمل المتداولين والمحللين ومديري المخاطرة – بينما ستضطر أنت للعب جميع هذه الأدوار.
• تتضمن خطة التداول كافة القواعد والمعلومات التي ستقوم بتوظيفها كي تصبح متداولاً بدوام كامل.
• ستحتاج أولاً إلى تحديد أهدافك الشخصية والمالية.
• بعد تحديد أهدافك، ستحتاج إلى دمجها مع خطة العمل.
• ستحتاج إلى مراعاة: تكلفة التداول، إستراتيجية/إستراتيجيات التداول الفني التي ستستخدمها، ما هي العوامل الأساسية التي ستقوم بتضمينها وما هي ممارسات إدارة الأموال المتبعة.
• ستحتاج أيضاً إلى تحديد روتينك اليومي وكيفية التعامل مع الجوانب السيكولوجية للتداول.
• يجب أن تضع في اعتبارك أن خطة العمل ستتطور تماماً كما تتطور أنت كمتداول.