Брокер на рынке Форекс
Кто такой брокер?
Для того, чтобы вести торговлю на финансовых рынках, вам нужен брокер. Кто же такой брокер? Для того, чтобы понять, кто такой брокер, давайте рассмотрим пример:
Допустим, вы хотите купить яблоко, и для этого идете на уличный рынок. Яблоко – предмет, который вы хотите купить. Уличный рынок – место, на котором вы сможете совершить покупку, поскольку именно туда торговцы привозят свои яблоки на продажу.
Аналогично, если вы хотите продать яблоки, вам нужны покупатели. Вы можете пойти на уличный рынок, поскольку именно туда люди приходят за яблоками.
Уличный рынок – это место, где встречаются покупатели и продавцы. Как правило, на рынке люди не передают яблоки непосредственно из рук в руки. Яблоки выкладываются на прилавок.
Финансовые рынки работают аналогично. Здесь также есть покупатели и продавцы различных финансовых инструментов. Необходимо какое-либо место, где они могли бы встретиться. Кроме того, должно быть определенное средство, при помощи которого можно было бы вести торговлю финансовыми инструментами.
Но на финансовых рынках между покупателями и продавцами могут быть тысячи миль. Для того, чтобы продавцы могли найти своих покупателей, необходим определенный механизм. Здесь и вступает в игру брокер.
Финансовый брокер
Брокер – место, куда приходят покупатели и продавцы для покупки и продажи финансовых инструментов, например, валют.
Брокер выступает в качестве посредника между вами и рынком. Другими словами, для того, чтобы купить или продать актив, вы можете обратиться к брокеру, который найдет для вас соответственно либо продавца, либо покупателя.
Однако брокеры являются не просто посредниками между вами и другим покупателем или продавцом. Они также являются так называемыми «поставщиками ликвидности».
Поставщик ликвидности
Чтобы понять, кто такой поставщик ликвидности, рассмотрим сначала основную идею ликвидности. Допустим, вы хотите обменять валюту – другими словами, купить определенное количество какой-то одной валюты.
Чтобы вы могли купить эту валюту, должен быть кто-то, кто готов ее вам продать. Чтобы продать валюту, должен быть кто-то, кто купит эту валюту у вас.
Если найдется много людей, желающих купить вашу валюту, вы, скорее всего, сможете ее продать. Если есть много людей, продающих интересующую вас валюту, вам, по-видимому, удастся ее купить. Если на рынке имеет место большое число покупателей и продавцов, говорят, что рынок "ликвидный".
Может случиться и другая ситуация, когда рынок будет ликвидным. Предположим, что вы хотели бы купить валюту, но вместо большого числа отдельных людей, продающих валюту по небольшим суммам, на рынке имеет место меньшее число продавцов, торгующих большим объемом валюты. В этом случае рынок также будет ликвидным. Такие продавцы, в распоряжении которых находятся огромные денежные суммы, называются поставщиками ликвидности, поскольку, по сути, они выводят на рынок ликвидности. Среди таких поставщиков могут быть крупные банки и финансовые организации, торгующие валютой в больших объемах.
Другими словами, они торгуют такими большими суммами, что при продаже трейдер, скорее всего, продаст валюту таким поставщиками ликвидности. Покупку же трейдер совершит, очевидно, также у них. Они распоряжаются такими большими объемами денежных средств, что на рынке всегда найдется продавец или покупатель.
Когда говорят, что брокер направляет ваш контракт поставщику ликвидности, это значит, что брокер переводит ваш контракт поставщику ликвидности – банку или другой финансовой организации. Таким образом, для вашей сделки отыскивается контрагент.
В некоторых случаях брокер покупает или продает валюту без перевода сделок поставщикам ликвидности. Другими словами, когда вы покупаете, вы покупаете у своего брокера, а не у продавца, которому брокер направляет вашу сделку. Такой вид брокеров называется “маркет-мейкерами”. Мы расскажем о них далее в этой статье.
Как мне взаимодействовать с брокером? Что мне сделать, чтобы открыть сделку?
В своем изначальном понимании брокер – это человек, которому вы звоните и отдаете приказ о покупке или продаже финансовых инструментов, таких как фьючерсы на нефть, акции, валюты и т.д. Сейчас развитие Интернета и программного обеспечения позволяет взаимодействовать с брокером через так называемые торговые платформы.
Торговая платформа
Торговая платформа – это программа, при помощи которой вы покупаете и продаете различные валюты. Торговые платформы загружаются из Интернет и устанавливаются на компьютер. Именно с помощью них трейдер покупает и продает валюты.
Помимо торговых платформ, существуют брокеры, с которыми вы можете совершать сделки через web-браузер. Такая возможность может быть весьма удобной, поскольку вы можете торговать с любого компьютера, не устанавливая ПО.
Различия между разными типами брокеров
На первый взгляд, брокеры выглядят одинаково. Однако брокеры между собой отличаются. У каждого есть свои преимущества и недостатки.
Двумя самыми распространенными типами брокеров являются дилинг-центры и брокеры, предоставляющие непосредственный доступ к рынку:
Дилинг-центры (маркет-мейкеры)
Дилинг-центры (называемые также маркет-мейкерами) представляют собой контрагентов по открываемым вами сделкам. Это значит, что когда вы покупаете что-либо, продавцом выступает именно брокер, а не третья сторона, которой брокер направляет вашу сделку.
Аналогично, когда вы выставляете приказ на продажу, покупку у вас совершает брокер.
Брокеры, предоставляющие непосредственный доступ к рынку
Это еще один тип брокеров. Такие брокеры получают котировки от многих поставщиков ликвидности (например, банков) и предоставляют их трейдерам.
Контрагентом в сделке в этом случае выступает не брокер, а третья сторона на финансовом рынке.
Выбор брокера
Несмотря на то, что тип брокера учитывать очень важно, есть и другие факторы, которые следует учесть при выборе брокера:
Входит ли деятельность брокера в юрисдикцию контролирующих органов?
В большинстве стран имеется правительственный орган, контролирующий деятельность финансовых рынков в экономике страны. Если деятельность брокера не контролируется финансовым регулятивным органом, существует риск того, что вы не сможете вернуть деньги, которые вы вносите на депозитный счет у этого брокера.
Кроме того, если финансовый регулятор не обладает достаточными полномочиями, ваши средства подвергаются той же опасности: если закон нарушается, а никаких санкций не следует, нет смысла соблюдать законы. Регулятивные нормы обеспечивают выполнение правил для защиты интересов потребителей.
Среди наиболее представительных лицензирующих органов можно выделить следующие:
- Национальная фьючерсная организация (NFA): США
- CTSC – США
- Орган финансового надзора (FСA) – Великобритания
- BaFin – Германия
- CySEC – Кипр
- Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) – Австралия
- AMF – Франция
- Управление по финансовым услугам Японии
- JSDA – Япония
- Управление по финансовым услугам Мальты
Насколько защищены мои денежные средства?
Имеет смысл выяснить, использует ли брокер отдельные счета. Другими словами, хранятся ли средства трейдеров и денежные средства текущих операций брокера на отдельных счетах. Если брокер станет банкротом, ваши денежные средства можно сразу же вывести из-под судебных тяжб.
Каково качество обслуживания клиентов?
Начинающие трейдеры часто пренебрегают этим фактором и не учитывают качество обслуживания клиентов у брокера. Мы рекомендуем узнать, предоставляет ли брокер следующие услуги:
- В случае перебоев электропитания и отключения вашего компьютера можете ли вы позвонить своему брокеру и закрыть сделку вручную? Насколько проста эта процедура?
- Сложен ли процесс вывода денежных средств со счета у брокера?
- Если вы заметили, что брокер предоставляет не совсем верную информацию, например, сделка была закрыта без видимых на то причин, предусмотрен ли механизм расследования подобных случаев? С кем вы можете связаться?
Выбор брокера. Важные для трейдера критерии
Когда вы начнете торговать, вы узнаете, что определенные факторы становятся для вас более важными, чем другие. Некоторые брокеры предлагают очень узкие спрэды, что может быть очень удобной возможностью для трейдеров, ведущих краткосрочную торговлю. Однако у таких брокеров может отсутствовать служба по работе с клиентами (как у других).
Для некоторых трейдеров очень важной представляется возможность получать обслуживание на высшем уровне. В этом случае вы, очевидно, будете платить за подобную услугу, торгуя с более высокими спрэдами.
Каждый брокер подчеркивает свои преимущества, и трейдерам нужно выбрать такого брокера, который в большей степени удовлетворяет их запросам. Имеет смысл принять во внимание различные условия каждого брокера и выяснить для себя, какие из них важны для вас, поскольку существует много брокеров, удовлетворяющих вашим нуждам.
