Apalancamiento en trading
El apalancamiento es esencialmente el préstamo de capital para aumentar las ganancias. En la industria Forex, un broker de Forex puede "prestar" capital a un operador, lo que te permite abrir una posición mucho más grande, como si tuvieras una cuenta de trading mucho más grande de lo que realmente tienes. Sin embargo, esto significa que un trader también puede perder tanto como si tuviera una cuenta mucho más grande.
Los brokers pueden permitirse hacer este arreglo porque las pérdidas se limitan solo al saldo de la cuenta del trader. Una vez que la pérdida excede la cantidad de dinero con la que tienes que comenzar la operación, el broker cerrará todas las operaciones que están abiertas actualmente. Esto evita el escenario donde el trader ha pedido prestado más de lo que tiene en su cuenta y le debe dinero al broker.
Cómo funciona el apalancamiento de Forex
Cuando se abre una posición en el mercado de Forex, el mercado se mueve en la dirección de la posición del operador o en contra. Por cada pip que mueve el mercado, hay una cantidad fija de capital agregado o quitado de la cuenta del operador. Si el movimiento está en línea con la posición del comerciante, ganan dinero; si no, pierden dinero.
El trading de Forex se completa en "contratos" para una cantidad estándar de unidades llamadas lotes. Cada lote vale 100.000 unidades de una moneda. Usando el dólar estadounidense para la denominación, si un operador abre una posición con un lote estándar, entonces está comprando o vendiendo 100,000 unidades de esa moneda.
A medida que la moneda se mueve en pips, que son incrementos de 0.0001, cada pip, cuando se opera un lote estándar, vale $ 10 (0.0001 x 100,000 = $ 10). Si la operación se mueve diez pips a favor, el trader gana $ 100. Si la operación se mueve diez pips contra la posición, entonces bajó $ 100.
No todos tienen una cuenta lo suficientemente grande como para comprar o vender $ 100,000 en una moneda y, por lo tanto, puede usar el apalancamiento, es decir, pedir prestado al broker para operar $ 100,000 cuando no tienes $ 100,000 en tu cuenta.
Cuando se utiliza el apalancamiento, el capital se te presta cuando abres la operación, pero en realidad no ves que este dinero entre en tu cuenta. Sin embargo, ves los efectos cuando tu operación está abierta, porque cada movimiento de pip tiene un mayor valor, lo que permite una mayor ganancia o pérdida potencial.
El apalancamiento requiere una cantidad mínima en tu cuenta de trading
Por lo general, para que un trader pida prestado capital para mejorar el tamaño de su posición, debe colocar una cierta cantidad de capital como garantía, esto se conoce como margen. En otras palabras, para utilizar el apalancamiento con un broker de Forex, para comenzar, deberás tener una cantidad mínima en tu cuenta. Esta cantidad mínima diferirá entre los brokers.
Diferentes brkers prestan diferentes cantidades
Diferentes brokers también ofrecen diferentes cantidades de apalancamiento y estos se expresan como proporciones, como 1:100, lo que significa que la cantidad prestada al trader es 100 veces la cantidad que tienen en su cuenta de trading.
Por ejemplo, si un broker ofrece un apalancamiento de 100:1, entonces un trader puede comprar un lote estándar, que es de $ 100,000 en moneda, con solo $ 1,000; los $ 1,000 son el margen.
Esto significa que un trader puede operar con cada pip con un valor de $ 10 y aún ganar $ 100 con solo diez pips, pero con solo $ 1,000 en su cuenta en lugar de $ 100,000.
Apalancamiento máximo
El apalancamiento máximo es la cantidad máxima de apalancamiento disponible para usar en un momento particular. Este límite lo establece el broker. Se sabe que algunos brokers ofrecen algo de apalancamiento de hasta 500:1, sin embargo, es probable que 100:1 sea más que suficiente.
Los peligros del trading de forex apalancado
Un error importante que cometen los nuevos traders es utilizar el apalancamiento sin tener en cuenta el riesgo por operación en función del saldo general de su cuenta. Cuando no hay preocupación por el riesgo a la baja, el apalancamiento puede destruir una cuenta de trading.
Considera un trader que tiene una cuenta de $ 1,000 y usa un apalancamiento de 100:1. Esto significa que cada movimiento de pip vale $ 10. Digamos que su stop loss está a diez pips de la entrada. Si se alcanza el stop loss, entonces el operador ha perdido $ 100 - 10% de la cuenta completa, superando con creces el nivel aceptable de gestión de capital.
Limita el peligro con la gestión de capital
Si se aplican las reglas correctas de administración del dinero, la cantidad de apalancamiento puede ser irrelevante.
¿La razón de esto? Los operadores basan su riesgo en un porcentaje del saldo total de su cuenta. En otras palabras, el monto total arriesgado por operación, incluso con apalancamiento, es inferior al 2%.
Considere el mismo operador que el anterior que tiene una cuenta de negociación de $ 1,000 y tiene el mismo stop loss de diez pip. En lugar de usar un apalancamiento de 100:1, donde cada pip vale $ 10, él usa un apalancamiento de 10:1, donde cada pip vale $ 1.
Ahora, si la operación va en contra por diez pips, esto es solo una pérdida de $ 10, solo el 1% de la cuenta de trading.
Al incorporar la gestión de capital, puedes usar el apalancamiento de manera segura, ya que la cantidad apalancada es inferior al 2% del capital comercial.
El impacto del apalancamiento en los costes de transacción
El apalancamiento también afecta al coste de las operaciones, ya que cada operación cuesta una cierta cantidad para entrar. Esto es a través de un diferencial o una comisión cobrada por el broker. Cuanto más apalancamiento se use, mayores serán estos costos. Cuanto más altos sean los costos, más ganancias se requieren para cubrirlos.
Aquí hay un ejemplo para ilustrar:
Un trader abre una cuenta con $ 10,000 y decide comprar 10 lotes estándar que tienen una extensión de 2.5 pip.
El apalancamiento que se usa es 100:1 ($ 10 por pip x 2.5 pip spread x 10 lotes). Esto significa que, en esa operación en particular, el coste de cada lote es de $ 25 y el traderestá comprando 10 lotes.
El coste de transacción del diferencial es, por lo tanto, de $ 250 en los 10 lotes, que es el 2.5% de la cuenta cuando se entró en la operación; esto ni siquiera tiene en cuenta el riesgo total del stop loss en la operación. El trader tiene que obtener un beneficio del 2.5% solo para alcanzar el equilibrio en una sola operación en el momento de la entrada.
Esto es insostenible y la razón por la cual los operadores que usan un alto apalancamiento sin considerar el riesgo o la gestión de capital tienden a perder todo su capital comercial.
Compara esto con un trader que utiliza un apalancamiento de 10:1, donde cada pip valdría $ 1. El coste de cada posición es de solo $ 2.5 ($ 1 por pip x 2.5 pip spread x 10). Esto significa que el coste total de la operación es de $ 25.
Esto es mucho más sostenible y el trader está sustancialmente más en línea con los principios de la gestión de capital.
Resumen
Hasta ahora, deberías haber aprendido que:
- El apalancamiento es el préstamo de capital para maximizar las ganancias.
- El trading de Forex se completa en contratos llamados "lotes".
- Un lote estándar tiene 100,000 unidades de la moneda, lo que significa que, usando dólares estadounidenses para denominación, cada movimiento de pip vale $ 10.
- Para utilizar el apalancamiento, un broker de forex requiere una cantidad mínima de capital del operador, esto se llama margen.
- Diferentes brokers ofrecen diferentes cantidades de apalancamiento, el más común es 100:1. Esto significa que un trader puede abrir un lote estándar con solo $ 1,000.
- Cuando los operadores utilizan el apalancamiento sin emplear la gestión de capital, corren el riesgo de perder toda su cuenta.
