El coste de operar en Forex

El coste de la operación es el gasto general en el que tiene que incurrir un operador de Forex para ejecutar su operación. Hay costes opcionales para las cosas que el trader puede desear comprar, como servicios de noticias, servicios de análisis técnico personalizados y conexiones más rápidas, y costes obligatorios, que son gastos que todo trader debe pagar.

Por cada operación que realices, tendrás que pagar al broker una cierta cantidad en costes o comisiones por cada operación. Estos costes varían de un broker a otro, pero generalmente son una cantidad relativamente baja. 

Esto puede parecer un proceso bastante simple, pero muchos traders pasan por alto estos costes por operación y, por lo tanto, subestiman los desafíos para generar ganancias a largo plazo.

Para muchos traders de Forex, no obtener ganancias no siempre se debe a no poder operar bien; a veces, una mala gestión o una subestimación de los costes involucrados puede conducir a un fallo cuando los resultados de la operación deberían, en teoría, conducir al éxito.

Al echar un vistazo a los principales costes de operación, un trader puede estar más preparado para gestionar su capital.

Diferenciales y comisiones de Forex

Los costes más comunes asociados con el trading son los honorarios por comisiones y el diferencial o spread cobrados por el broker por cada operación realizada. El trader incurre en estos costes independientemente de cuán exitosos sean esos trades.

¿Qué significa realmente el término "spread"?

La manera más fácil de entender el término spread es considerarlo como la tarifa que tu broker te cobra por operar. Tu broker te cotizará o dará dos precios por cada par de divisas que te ofrecen en su plataforma de trading: un precio para comprar (precio de oferta) y un precio para vender (precio de venta).

La diferencia entre estos dos precios es lo que te cobra el broker, así es como ganan dinero.

Sin embargo, el broker cotizará dos precios, 1.2002 y 1.2000. Cuando haces clic en el botón comprar, entrarás en una posición larga con un relleno en 1.2002. Esto significa que te han cobrado 2 pips por el diferencial (la diferencia entre el precio 1.2002 y 1.2000).

Ahora digamos que deseas hacer una operación corta (venta) y nuevamente, el gráfico de precios muestra un precio de 1.2000. El broker completará tu operación en 1.2000, sin embargo, cuando salgas de la operación, en otras palabras, recomprando la posición corta, todavía pagarás la diferencia. Esto se debe a que, independientemente de lo que muestre el precio en el momento en que deseas salir de tu operación, se te llenarán dos pips por encima de ese precio. Por ejemplo, si deseas salir en 1.9980, de hecho, saldrás de tu operación en 1.9982.

Por lo tanto, el spread es una forma de pagarle al broker. El precio de oferta es el precio más alto que pagará el broker para comprarte el instrumento que quieras operar y el precio de venta es el precio más bajo que pagará el broker para venderte el instrumento que quieras operar.

Para que un trader obtenga ganancias o evite perder en una operación, el precio debe moverse lo suficiente como para compensar el coste del diferencial.

Diferenciales de tasa variable

También vale la pena señalar que el diferencial que pagas puede depender de la volatilidad del mercado y del par de divisas que se opera. Estas tarifas de margen variable son comunes en los mercados donde hay una mayor volatilidad.

Por ejemplo, si un mercado está tranquilo, es decir, no hay mucha actividad de mercado y la volatilidad es baja, el broker puede cobrar un diferencial de +2 pip. Pero si aumenta la volatilidad o disminuye la liquidez, el broker puede cambiar eso para incorporar el riesgo adicional de un mercado más rápido y, por lo tanto, puede aumentar el diferencial.

Algunos brokers también cobran una comisión por manejar y ejecutar las operaciones. En estas circunstancias, el broker solo puede aumentar el diferencial en una fracción o no hacerlo en absoluto, porque obtienen su dinero principalmente de la comisión.

¿Qué es la comisión y cómo se calcula?

Una comisión es similar al diferencial que se cobra al trader en cada operación realizada. El trading debe obtener ganancias para cubrir el coste de la comisión.

Las comisiones de Forex pueden venir en dos formas principales:

• Tarifa fija: con este modelo, el broker cobra una suma fija independientemente del tamaño y el volumen de la operación que se realiza. Por ejemplo: con una tarifa fija, un broker puede cobrar una comisión de $ 1 por transacción ejecutada, independientemente del tamaño involucrado.
• Tarifa relativa: es la forma más común de calcular la comisión. La cantidad que se le cobra a un trader se basa en el tamaño de la operación; por ejemplo, el broker puede cobrar "$ x por $ millón en volumen operado". En otras palabras, cuanto mayor sea el volumen de operación, mayor será el valor en efectivo de las comisiones que se cobran.

Nota: La tarifa relativa es, en algunos casos, variable y se basa en la cantidad que se compra o se vende.

Por ejemplo, un broker puede cobrar una comisión de $ 1 por cada $ 1,000,000 de una combinación de divisas comprada o vendida hasta un límite de transacción de $ 10,000,000.

Si un trader compra $ 10,000,000 EURUSD, el broker recibe $ 10 como tarifa. Sin embargo, si un trader compra más de $ 10,000,000 EURUSD, estará sujeto a la nueva tarifa. Por lo general, la comisión está en una escala variable para alentar a los comercios más grandes, sin embargo, hay diferentes permutaciones de broker a broker.

Tarifas adicionales a considerar

Por ejemplo, si compras el par GBP / USD, la transferencia dependerá de la diferencia entre las tasas de interés del Reino Unido y los Estados Unidos.

Si el Reino Unido tuviera una tasa de interés del 5% y los EE. UU. Tuvieran una tasa del 4%, el trader recibiría un pago del 1% en su posición porque estaba comprando la moneda de la nación con la tasa de interés más alta, si vendiera esta moneda, entonces se le cobraría el 1%.

Antes de decidir qué modelo de comisión es el más rentable, un trader debe considerar sus propios hábitos de trading. Por ejemplo, los traders que operan a grandes volúmenes pueden preferir pagar solo una tarifa fija para mantener bajos los costes. Mientras que los traders minoristas, que operan volúmenes relativamente bajos, tienden a preferir una comisión basada en la opción del tamaño de la operación, ya que esto resulta en tarifas relativas más pequeñas para su actividad comercial.

Apalancamiento

El apalancamiento es una herramienta que los traders utilizan para aumentar los rendimientos de su inversión inicial. Una razón por la que los mercados de divisas son tan populares entre los inversores es por el fácil acceso al apalancamiento. Sin embargo, al tener en cuenta los diferenciales y las comisiones, los operadores deben tener cuidado con el uso del apalancamiento porque esto puede inflar los costes de cada operación a niveles inmanejables.

Posiciones durante la noche

Cuando las operaciones se llevan a cabo durante la noche, hay otro coste que debes tener en cuenta para amntener la posición.

Este coste se centra principalmente en el mercado de Forex y se denomina rollover nocturno.

Cada moneda que compras y vendes viene con su propia tasa de interés a un día adjunta. La diferencia entre las dos tasas de interés de las monedas que estás operando te dará el coste de mantener la posición durante la noche. Tu broker no determina estas tasas, sino que se hace a nivel interbancario.

Por ejemplo, si compras el par GBP / USD, la transferencia dependerá de la diferencia entre las tasas de interés del Reino Unido y los Estados Unidos.

Si el Reino Unido tuviera una tasa de interés del 5% y los EE. UU. tuvieran una tasa del 4%, el trader recibiría un pago del 1% en su posición porque estaba comprando la moneda de la nación con la tasa de interés más alta, si fuera vendiendo esta moneda, entonces se les cobraría el 1%.

Fuentes de datos

Además de los costes transaccionales del trading, los traders deben tener en cuenta los costes adicionales al calcular su rentabilidad general.

Luego, el trader utiliza estos datos para tomar decisiones importantes:

• Cuándo entrar y salir del mercado
• Cómo gestionar cualquier puesto vacante
• Dónde establecer stop loss

Por lo tanto, estos datos están directamente vinculados al rendimiento del trader; Una buena información eficiente es vital para mantener una ventaja constante en los mercados.

Estos costes suelen ser un precio fijo que se cobra mensualmente. Los costes varían entre los proveedores, al igual que la calidad y la naturaleza de sus fuentes de datos. Es importante que los traders determinen con qué tipo de fuentes se sienten más cómodos y seguros antes de comprometer dinero con cualquier proveedor.

Otros costes adicionales para un trader pueden incluir suscripciones a revistas o paquetes de televisión, que permiten el acceso a canales de noticias financieras sin parar. Es posible que también deba considerarse el coste de asistir a exposiciones, espectáculos o tutoriales si eres un trader novato.

¡Aparte de esto, están los costes obvios necesarios para tener un PC o portátil confiable y armarios llenos de café!

Resumen

En esta lección, has aprendido que:

• No prestar atención a todos los costes puede limitar tu capacidad de obtener ganancias.
• Hay costes opcionales y costes obligatorios.
• Los costes obligatorios incluyen diferenciales y comisiones cobradas por el broker.
• Los costes opcionales incluyen fuentes de datos adicionales y servicios de noticias.
• Otros costes involucran tarifas de reinversión durante la noche, que es la diferencia en las tasas de interés entre los dos países de los pares de divisas que estás oeprando.
• El apalancamiento puede aumentar las ganancias, pero también aumentar el coste de la operación.