Save $588 per year with Sponsored Premium
The trading and investing signals are provided for education purposes and if you use them with real money, you do so at your own risk.
Предположим, вы уверены что цена ценного актива или инструмента будет расти, и вы хотите увеличить свою ожидаемую прибыль, но вы не хотите вносить на свой торговый счёт дополнительные средства. Вы решаете купить дополнительные акции на марже.
Если у вас есть $10.000 на наличном счёте, что вы можете купить 500 акций стоимостью $20 за акцию. Однако на маржинальном счёте вы можете использовать ваши $10.000 для покупки 1.000 акций по цене $20 за акцию – в два раза больше. В США первоначальная маржа на покупку акций 50%. Это означает, что вам нужно заплатить только $10.000 для покупки в $20.000. Брокер одалживает вам оставшиеся $10.000 для завершения покупки.
Брокер отображает этот долг как дебиторский баланс, когда вы смотрите на отчёт своего маржинального счёта. Как и любой долг, он изменяется только тогда, когда вы занимаете больше, выплачиваете его часть, или если к нему добавляются проценты. На маржинальном счёте эквити (чистая стоимость счёта) определяется вычитанием дебиторского баланса из текущей рыночной стоимости.
За услуги предоставления маржи брокер взимает с вас процент на пользование маржой, и также получает прибыль с дополнительной комиссии на ваш возросший объём покупки актива.
Маржа позволяет вам использовать кредитное плечо по инструменту – использовать заёмные средства для увеличения прибылей по сравнению с тем, что вы могли бы получить используя только свои собственные средства. Но будьте осторожны! Кредитное плечо (леверидж) – это обоюдоострый меч. Если стоимость актива идёт вверх, то вы получаете вознаграждение, но если вы используете слишком большое кредитное плечо, и стоимость актива снижается, то ваши убытки будут расти с очень высокой скоростью.
Риск возрастает по мере роста кредитного плеча. Из-за этого регуляторы рынка и брокеры ограничивают максимальное кредитное плечо, доступное инвесторам.
Возвращаясь к примеру выше, давайте предположим, что вы покупаете 1.000 акций на маржинальном счёте, по $20 за акцию, что стоит вам $20.000. Маржинальное требование 50%, так что вы вносите на депозит $10.000, и занимаете ещё $10.000 у брокера. Вы ожидаете, что цена акций будет расти, но вы ошибаетесь, и акции снижаются до $5. Что происходит с вашим счётом?
Вы всё ещё будете должны брокеру $10.000, которые вы у него занимали. Но теперь рыночная стоимость 1.000 акций снизилась до $5.000 (1.000 акций x $5). Таким образом, рыночная стоимость меньше, чем то, что вы должны брокеру – образовалось негативное эквити в $5.000 (необеспеченное дебетовое сальдо). Брокер реализует маржин-колл, требуя вас внести на свой счёт больше денег.
И хотя маржинальная торговля может увеличить прибыли, достаточно всего лишь одного очень плохого трейда чтобы стереть прибыль от многих успешных трейдов.
Tradimo helps people to actively take control of their financial future by teaching them how to trade, invest and manage their personal finance.
Tradimo operates only under the following URLs: tradimo.com, learn.tradimo.com, de.tradimo.com, go.tradimo.com, news.tradimo.com. All other URLs containing 'tradimo' do not belong to Tradimo and might be fraudulent websites.
Risk warning: Trading in financial instruments carries a high level of risk to your capital with the possibility of losing more than your initial investment. Trading in financial instruments may not be suitable for all investors, and is only intended for people over 18. Please ensure that you are fully aware of the risks involved and, if necessary, seek independent financial advice. The educational content on Tradimo is presented for educational purposes only and does not constitute financial advice.
© 2024 Tradimo Interactive ApS. All rights reserved.